Förhindra bedrägerier

posted in: Uncategorized | 22

Förra inlägget handlade om olika typer av bedrägerier som jag stött på under min tid som bitcoin trader. I detta inlägg kommer jag beskriva hur jag valt att motverka dessa olika typer av bedrägerier. Man kan börja med att konstatera att dessa åtgärder har lagts på allteftersom jag stött på nya bedrägerier. Det finns inget facit, inte ens någon ”best practice” utan man har fått lära sig den hårda vägen.

Det första jag råkade ut för var att personer hörde av sig och de undrade när deras hörlurar, telefoner eller andra prylar skulle levereras. Det var så jag kom i kontakt med bedrägerierna där bedragaren fått offret att betala till mitt swish-nummer för något helt annat än bitcoin. Jag fick rätt belopp och släppte bitcoin och några dagar eller veckor senare fick man samtal från arga köpare av helt andra saker än bitcoin som aldrig fick något levererat. När jag förstod hur dessa bedrägerier gick till så började jag kräva att man i swish-meddelandet skrev ”Köp av bitcoin”. Men det förekom fortfarande bedrägerier där bedragaren ändå lyckades övertala offret att skriva detta meddelande ändå att köpet avsåg något helt annat. Därför började jag kräva meddelandet ”Köp av bitcoin, [användarnamn]” så att jag kunde kolla att användarnamnet på LocalBitcoins stämde överens med betalningen. Det började dessutom bli många affärer ibland vilket kunde resultera i flera betalningar på samma belopp så användarnamnet blev nödvändigt för att kunna hålla isär betalningarna.

IMG_4285

De bedrägerier som fortfarande skedde var oftast via fejkade annonser hos Tradera. Jag hade därför kontakt med säkerhetsavdelningen hos Tradera och informerade om problemen med bedrägerierna. Jag berättade om min lösning genom att kräva meddelandet ”Köp av bitcoin [användarnamn]” och lyckades få igenom en varning i vinnar-mailet från Tradera som sedan dess varnar för att göra swish-betalningar där säljaren kräver att ordet bitcoin förekommer i meddelandet (se exempel nedan).

tradera

Men det förekom fortfarande bedrägerier där personer lurades att ange precis det som efterfrågades. För att försvåra ytterligare så började jag därför kräva även SMS eller telefonsamtal vid första affären med ett nytt swish-nummer. Sedan jag började kräva SMS eller telefonsamtal i kombination med swish-meddelande så slutade i stort sett den typen av bedrägerier helt och jag var förskonad från bedrägerier i nästan ett halvår.

IMG_4287

 

Beskrivningen blev längre och längre för varje gång och jag började också svara på vanligt förekommande frågor direkt i min annonstext för att slippa svara på samma frågor om och om igen.

faq

 

Sedan början av maj 2015 så dök det tyvärr upp nya typer av bedrägerier. Denna gång så var köpet av bitcoin snarare ett försök att tvätta pengar från tidigare utförda bedrägerier. Det var nu jag fick börja jobba närmare Swedbank för att kunna kontrollera om vissa misstänkta swish-nummer ”såg ok ut” eller om de blivit anmälda eller hade tidigare misstänkta insättningar eller överföringar. Jag började också ringa upp flera av de större köparna eller säljarna för att få en känsla av rimligheten av affärerna. Jag ändrade också min annonstext för att avskräcka bedragare från att använda mina annonser.

text1

 

Det kändes som att det skulle avta med bedrägerier men sedan visade det sig att man bara bytt taktik och istället för att använda målvakter som ofta kunde blockeras så tog man över offrets bankid och swish vilket innebar att affärerna gjordes direkt mellan offret och mig eller andra annonsörer på LocalBitcoins utan offrets vetskap. Denna typ av bedrägeri kunde inte ens säkerhetsavdelningen på Swedbank detektera och det började bli riktigt svårt att förhindra alla typer av bedrägerier. Men återkommande i dessa bedrägerier är att swish-numret har varit ett icke registrerat nummer hos eniro.se eller hitta.se. Man har alltså använt kontantkort som ska vara svåra att spåra. Så det sista som hänt är att jag åter har uppdaterat min annonstext och numera kräver att nya köpare eller säljare av större belopp måste ha det mobilnummer som är kopplat till swish registrerat i sitt eget namn sökbart via eniro.se och/eller hitta.se. Sedan detta tillägg så har inga kända bedrägerier utförts och det pågår nu en större utredning kring de bedrägerier som utfördes under början av maj månad.

text2

22 Responses

  1. Anders

    Blev du återbetalningsskyldig till de som satt in pengarna på ditt konto?

    • admin

      Nej, så länge jag kan påvisa att det inte funnits skäl att misstänka transaktionen så har det än så länge inte hänt att jag blivit av med några pengar. Däremot om jag anat oråd och avbrytit köp eller försäljning så går det utmärkt att skicka tillbaka pengarna alternativt om jag får bitcoin tillbaka-skickade så kan jag låta köpet gå tillbaka (-1% som LocalBitcoins tar i avgift).

  2. Anders

    Hej! Tradera har väl personnumret till bedragaren, samt IP-nummer. Så det är ju enkelt och spåra vem det är som har lagt upp annonsen. Eller? Är det 3M Peltor hörlurar?

    • admin

      I fallet med tradera så har man utnyttjat ett godtyckligt personnummer som man fått tag på, om jag förstod det rätt var det en nyligen avliden person dessutom. De registrerade kontot, utförde bedrägeriet och att sedan tradera-kontot blev låst hade ingen effekt då bedrägerierna redan var utförda. IP-nummer kan polisen få ut från LocalBitcoins och Tradera, bara att fråga. Men de mindre bedrägerierna leder sällan fram till en utredning, så det är aldrig någon som har tagit i dessa mindre ärenden.

  3. Anders

    Du måste blivit paff när ”köparna” av varorna ringde dig? Hotade de dig med polisanmälan också? Hur kan man sätta in pengar i förskott på ett bankkonto?
    Låter ganska korkat..

    • admin

      Det har varit en del otrevliga samtal men oftast börjar det bara otrevligt. Så snart man beskrivit situationen så brukar köparen erkänna att de kände på sig att något inte stod rätt till. Det har än så länge aldrig varit några polisanmälningar mot mig. Däremot så har jag bidragit till andras anmälningar med chatt-historik, sms-historik, swish-historik och ibland även fått ut IP-nummer från LocalBitcoins mm. Jag låser alla LBC-konton som är inblandade i bedrägerier.

  4. Anders

    Kan du Linus förklara varför man ska hyra en bitcoin rig? Som du hyr ut? Man måste väl gå back på att hyra den….?

    • admin

      Det finns olika skäl. Antingen så vet man var det går att tjäna in mer än vad kostnaden är för att hyra utrustningen. Eller så behöver man stärka upp en altcoin som man är med och driftar. Eller så vill man bara testa på mining och vill inte behöva höra ljudet av fläktarna eller tänka på värmen och elförbrukningen. Priset varierar men ca 0.00025 btc/MH/s/dygn får man betala i dagsläget.

  5. Anders

    Vad tror om Bitcoins framtid? Det har hållt sig runt $250 intervallet ett bra tag nu. Kommer den dippa tror du?

    • admin

      Nobody knows 🙂 Men på lång sikt är jag övertygad om att värdet kommer öka.

  6. Anders

    Men då måste de skapat ett Traderakonto i ditt namn Dunkers? Varför swisha till Linus Dunkers när säljaren på Tradera har ett helt annat namn? Man ser ju namnet man Swishar till innan man Swishat pengarna.

    Där hade mina varningsklockar börjat ringa om jag köpt något…

    • admin

      De skapade mailkonton och tradera-konton med dubbla efternamn. Ett som stämde på personens personnummer och även Dunkers. Det finns många som inte funderar så mycket innan de betalar. Har haft personer som svarat på sms och bekräftat i Swish-meddelande att det avser köp av bitcoin. Men sedan har det visat sig vara något helt annat och de hade blivit ombedda att bara svara JA på allt utan att det väckt några varningsklockor hos dem.

  7. Elias

    Har följt din blogg ett tag. Uppskattar ditt engagemang och kunskap inom bit-området. Skulle vara kul om du gav din syn på t.ex. Greklands bitcoin hysteri och din framtidssyn på valutan.
    Hoppas allt går väl i din del av köping.

    • admin

      Tack för din positiva feedback 🙂 Jag ska försöka skriva fler inlägg och oftare framöver men världsekonomi och dess påverkan på bitcoin är inte min starka sida. Jag ska höra om jag kan få någon annan att författa den typen av inlägg då och då på min blogg.

  8. Johan

    Varför är det allt mer populärt med trepartsbedrägerier?

    • admin

      Jag misstänker att det är för att det möjliggör att ta emot eller skicka pengar helt anonymt.

  9. oscar

    Varför inte ringa personen som SWISHAR till dig och fråga om de vill köpa bitcoins av dig?

    • admin

      Beroende på hur bedrägeriet går till så kan det antingen vara offret eller bedragaren som har telefonen. Om bedragaren fått tillräckligt med koder från bankdosa för att registrera mobilt bankid på en egen kontantkortstelefon så sitter dem med full kontroll över allt. Då hjälper det inte om jag ringer eftersom de kommer påstå vad som helst för att affären ska gå igenom.

  10. Eric

    Hej. Du är ju en gammal räv på localbitcoins.
    Jag har ett problem och får så konstiga svar från supporten. Jag har bytt mobilnummer och brevid mitt namn på user tablån så står det gammla numret. Hur får bjag bort det och hur ändrar jag det,
    Tack på för hand

  11. Peter

    Varför skapas inte ett transaktionsnummer som man måste ange när man swishar?

    • admin

      Det räcker inte, folk övertalas att ange olika nummer eller så är själva mobila bankid kapat och då är det den som utför bedrägeriet som själv gör betalningarna med kontantkorts-telefon och då anger dem vad som helst för att ordern ska gå igenom.

Leave a Reply